Διανομή μερίσματος από τα κέρδη του 2023 με pay out ratio 25% προανήγγειλε ο CEO της Τράπεζας Φωκίωνας Καραβίας κατά την ενημέρωση των αναλυτών, ενώ άφησε ανοιχτό το ενδεχόμενο για νέα deals στον τομέα του Wealth Management σε Ανατολική Ευρώπη και Ανατολική Μεσόγειο, στο πλαίσιο της στρατηγικής για ανάδειξη της Κύπρου σε κέντρο διαχείρισης στην περιοχή.
Τη θετική συνεισφορά των δραστηριοτήτων της Eurobank στο Εξωτερικό επισήμανε στο πλαίσιο του conference call με τους αναλυτές για αποτελέσματα 9μηνου της τράπεζας ο Φωκίωνας Καραβίας. Στα μείζονα σημεία που στάθηκε είναι η προοπτική διανομής μερίσματος από τα κέρδη του 2023 και μάλιστα πάνω από το 25% αυτών. Ο ίδιος σημείωσε πως δεν αποκλείονται και νέα deals στον τομέα του Wealth Management στην ευρύτερη περιοχή της Ανατολικής Μεσογείου και στην Ανατολική Ευρώπη.
Στρατηγική της διοίκησης είναι η ανταπόδοση στους μετόχους και με άξονα αυτό η διοίκηση της Eurobank ενισχύει διαρκώς την κερδοφορία τόσο σε οργανικό όσο και σε επενδυτικό επίπεδο.
Ο CEO της Eurobank στάθηκε στη η συμφωνία αύξησης του ποσοστού της στην Ελληνική Τράπεζα στην Κύπρο (τελεί υπό την αίρεση εγκρίσεων των Εποπτικών Αρχών) στο 55%, ενισχύει περαιτέρω το επιχειρηματικό μοντέλο.
Ειδικότερα, αναφερόμενος στις διεθνείς δραστηριότητες ο Φωκίωνας Καραβίας σημείωσε ότι ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να ενισχύονται σε €342εκ. το εννεάμηνο 2023, από €145εκ. το εννεάμηνο 2022 και αντιπροσωπεύουν το 37% των καθαρών κερδών.
Στο 9μηνο τα έσοδα από τόκους εκτοξεύτηκαν στα 1,6 δισ. ευρώ έναντι 1,03 δισ. ευρώ το αντίστοιχο περσινό διάστημα (+55%), με το καθαρό περιθώριο επιτοκίου στο 2,7% έναντι 1,78% το 9μηνο του 2022.
Τα καθαρά κέρδη ανά μετοχή στο 9μήνο ήταν 0,26 ευρώ αναβαθμίζοντας στα 0,30 ευρώ το guidance για το 2023. Η ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή να αυξάνεται κατά 16% στο 1,97 ευρώ.
Η ενοποίηση της Ελληνικής Τράπεζας
Πάντως το θέμα της Ελληνικής Τράπεζας ήταν από αυτά που κυριάρχησαν στην συζήτηση με τους αναλυτές με τον Φ.Καραβία να είναι φειδωλός σε ότι αφορά τα μελλοντικά πλάνα – συνέργειες καθώς εκκρεμούν οι εποπτικές εγκρίσεις, οι οποίες αναμένονται το 2ο ή 3ο τρίμηνο του 2024.
Θεωρητικά, η Ελληνική θα παρουσιάσει φέτος κέρδη περίπου 300 εκατ. ευρώ και με βάση τον υπολογισμό αυτό και τη συμμετοχή της Eurobank σε ποσοστό πάνω από 50%, μπορεί κανείς να υπολογίζει τα επιπλέον έσοδα στον ενοποιημένο ισολογισμό.
Σημειώνεται ότι μετά την έγκριση των εποπτικών αρχών η Eurobank θα προχωρήσει σε δημόσια προσφορά προς τους υπόλοιπους μετόχους της Ελληνικής. Οσο υψηλότερο ποσοστό αποκτήσουμε τόσο το καλύτερο, ανέφερε ο CEO της Εurobank.
Δείκτες ρευστότητας
Σε ότι αφορά τα MREL και τις νέες εκδόσεις η Eurobank με 23,69% έχει ήδη καλύψει από το 3ο τρίμηνο τον στόχο της 1η Ιανουαρίου 2024 (23,19%) και το 60% του τελικού στόχους που μέχρι το τέλος τους 2025 που είναι 27,77%. Αυτό σημαίνει ότι δεν έχει άμεση ανάγκη για νέα έκδοση ωστόσο στο προσεχές διάστημα θα αποφασίσει αν θα δράσει προληπτικά, ενδεχομένως με Τier 1 εντός του 2024.
Κόκκινα δάνεια
Παράλληλα συνεχίστηκε η εξυγίανση του δανειακού χαρτοφυλακίου με τον δείκτη Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων (ΝPEs) να μειώνεται στο 4,9% – ο χαμηλότερος των τελευταίων 15 ετών – από 5,6% το 9μηνο του 2022. Ο στόχος για το σύνολο του έτους τοποθετείται πλέον στο 4,5% καθώς ο προηγούμενος (5%) έχει ήδη ξεπεραστεί.
Τα επόμενα τρίμηνα ο δείκτης ΝPE αναμένεται να πέσει κάτω από το 4% μέσω και πώλησε ενός μικρού χαρτοφυλακίου ΝPEs μικρών επιχειρήσεις.
Ο σχηματισμός νέων NPEs ήταν θετικός κατά 167εκ. την περίοδο Ιανουαρίου-Σεπτεμβρίου 2023. Τα συνολικά NPEs μειώθηκαν κατά €249εκ.σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε €2,1δισ. ( €0,5δισ.μετά από προβλέψεις) Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε από 73,7% το εννεάμηνο 2022 σε 75,0% το αντίστοιχο φετινό εννεάμηνο. και τις ροές νέων προβληματικών δανείων να είναι μηδενικές ενώ ο δείκτης κάλυψης στο 75% το γ’ τρίμηνο.
Χαρτοφυλάκιο δανείων
Το σύνολο των χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκε στα 4,238 δισεκ. ευρώ (από 41,42 δισεκ. ευρώ το 9μηνο 2022) εκ των οποίων τα 20,7 δις ευρώ να αφορούν δάνεια προς μεσαίες και μεγάλες επιχειρήσεις, τα 3,58 δισεκ. ευρώ τις μικρές και τα 10 δισεκ ευρώ στεγαστικά δάνεια. Το 2023 θα κλείσει με νέες εκταμιεύσεις 1 δις ευρώ και εκτιμάται ότι το 2024 η πιστωτική επέκταση θα τρέξει με καλύτερους ρυθμός καθώς μπήκε φρένο στις αποπληρωμές και επενδυτικά έργα συνδέονται με το ΤΑΑ θα χρηματοδοτηθούν την επόμενη χρονιά.
Αυξημένες και οι καταθέσεις στα 56,453 δισεκ. ευρώ από 54,148 δισεκ ευρώ την αντίστοιχη περίοδο του 2022
