• Τελευταία
  • Trending
  • All
Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

23 Μαρτίου 2021

Η Everty εξαγόρασε το Elounda Gulf Villas

27 Μαΐου 2023

Η Cegeka συνεχίζει να αναπτύσσεται με κύκλο εργασιών 871 εκατ. ευρώ το 2022

27 Μαΐου 2023
Weather Update

Meteo: Ο καιρός δεν προσαρμόζεται στην Άνοιξη…

27 Μαΐου 2023

Έκρηξη στην παραγωγή πλαστών φαρμάκων! – Ό,τι πρέπει να ξέρετε

27 Μαΐου 2023
Γεωοικονομία: Από κρίση, σε κρίση και οι νέες προκλήσεις στα δημοσιονομικά

Γεωοικονομία: Από κρίση, σε κρίση και οι νέες προκλήσεις στα δημοσιονομικά

27 Μαΐου 2023
Dance, Óró. Athens Conservatoire, Athens 2023
Participants:
Protégée: Khoudia Touré
Mentor: Crystal Pite
Other: Euripides Laskaridis

Το Rolex Arts Festival στην Αθήνα

27 Μαΐου 2023

Beta Weekender: Μετεκλογικό ράλι – front runnind επενδυτικής βαθμίδας

27 Μαΐου 2023
Συγκρουσιακό κλίμα δημιουργείται στο ΠΑΣΟΚ, καθώς η απόφαση του Νίκου Ανδρουλάκη να κρατήσει την έδρα της Θεσσαλονίκης, προκάλεσε την οργίλη αντίδραση του Χάρη Καστανίδη, σύγκρουση που θα μπορούσε να δημιουργήσει στην ηγεσία.

Σύγκρουση Καστανίδη – Ανδρουλάκη – Κλυδωνίζεται το ΠΑΣΟΚ

27 Μαΐου 2023
Το Υπουργικό Συμβούλιο της Υπηρεσιακής Κυβέρνησης του Γιάννη Σαρμά

Σαρμάς: Risk Management – Βρείτε τους κινδύνους στα υπουργεία

27 Μαΐου 2023

“Public Buy Now, Pay Later” με Klarna και στα φυσικά καταστήματα 

27 Μαΐου 2023

Πώς μπορούν να συνυπάρξουν φυσικά και ψηφιακά κανάλια

27 Μαΐου 2023

Coca-Cola Τρία Έψιλον: Tρία βραβεία στα Energy Mastering Awards

27 Μαΐου 2023
Evagelos Mytilineos

Ο Μυτιληναίος θα πάρει τη Unison για να κάνει ΥΠΕΡ-Εταιρία Κοινής Ωφέλειας

26 Μαΐου 2023
Ο Αλέξης Τσίπρας

Το επιτελικό make over του ΣΥΡΙΖΑ – ΠΣ…

26 Μαΐου 2023
Νέο μέτωπο εκτός του πεδίου σύγκρουσης στην Ουκρανία συνιστά το σαμποτάζ στους αγωγούς Nord Stream, καθώς η Ευρώπη αναγνωρίζει τις εκρήξεις και τις συνεπακόλουθες διαρροές και απώλεια πίεσης ως πράξεις δολιοφθοράς

Μήνυμα Γερμανίας στον Ζελένσκι μέσω Spiegel: Ξέρουμε ποιος ανατίναξε τον Nord Stream

26 Μαΐου 2023
Χρηματιστήριο traders

«Αυτοδύναμη» άνοδος στο Χ.Α. με μετεκλογικό ράλι +8% και ισχυρές εισροές 

26 Μαΐου 2023
Κινήσεις που σηματοδοτούν την εμπέδωση της κρατικής εξουσίας και την εφαρμογή του νόμου στη Μύκονο, ενόψει εκλογών και αφού έχει αρχίσει η θερινή περίοδο, κάνουν οι αρχές, επιβάλλοντας λουκέρα σε beach bar, πρόστιμα και οικειοθελείς ή μη κατεδαφίσεις.

Κλειστό το Principote και με απόφαση Εφετείου

26 Μαΐου 2023
Το Υπουργικό Συμβούλιο της Υπηρεσιακής Κυβέρνησης του Γιάννη Σαρμά

Οι προτεραιότητες της νέας κυβέρνησης – Νέο Υπουργικό το Σάββατο

26 Μαΐου 2023
Σε θετικό κλίμα και με δυναμική αλλά χωρίς συμφωνία για το χρέος, ολοκληρώθηκε η συνάντηση Μπάιντεν - Μακάρθι στον Λευκό Οίκο, με τη Wall Street να υποχωρεί όχι όμως δραματικά.

ΗΠΑ: Θέμα ωρών η συμφωνία για το χρέος

26 Μαΐου 2023

Βίαιο ξέσπασμα στο Κόσοβο – Στρατιωτική κινητικότητα

26 Μαΐου 2023

Ναυάγιο με δύο νεκρούς στη Μύκονο

26 Μαΐου 2023
MORE, Motor Oil

Γιατί η Motor Oil αγοράζει “λαίμαργα” ώριμες Ανανεώσιμες

26 Μαΐου 2023
  • CM’s Asia Power Index by Lowy Institute
  • Live εικόνα του Covid 19 στην Ελλάδα και τον κόσμο
Κυριακή, 28 Μαΐου, 2023
Crisismonitor.gr
  • Είσοδος
  • Crisis Zone
  • Sparks of Crisis
  • ΑΜΥΝΑ & ΔΙΠΛΩΜΑΤΙΑ
  • Πολιτική & Οικονομία
  • On the Radar
    • Analytics
Κανένα αποτέλεσμα
Δείτε όλα τα αποτελέσματα
  • Crisis Zone
  • Sparks of Crisis
  • ΑΜΥΝΑ & ΔΙΠΛΩΜΑΤΙΑ
  • Πολιτική & Οικονομία
  • On the Radar
    • Analytics
Κανένα αποτέλεσμα
Δείτε όλα τα αποτελέσματα
Crisismonitor.gr
Κανένα αποτέλεσμα
Δείτε όλα τα αποτελέσματα
Αρχική On the Radar Τράπεζες

Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

Finance & Banking IntelligenceΑπόFinance & Banking Intelligence
23 Μαρτίου 2021
Στις On the Radar, The Wire, Αγορές, Τράπεζες
Reading Time: 1 min read
140 3
0
Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

388
SHARES
Share on FacebookShare on TwitterShare on LinkedInEmail this article

Στην τρίτη φάση της αναδιάρθρωσης βρίσκεται πλέον η Alpha Bank με τον CEO Βασίλη Ψάλτη να ανακοινώνει τα αποτελέσματα και τις τιτλοποιήσεις την Τρίτη 23 Μαρτίου. Παράλληλα, όμως, οργασμός επικρατεί και στα παρασκήνια καθώς επιταχύνεται η από καιρό προαναγγελθείσα αναδιάταξη του προσωπικού.

Με εκκαθαρίσεις δανείων και… προσώπων μπαίνει στο τρίτο στάδιο της αναδιάρθρωσης η Alpha Bank. Ο CEO Βασίλης Ψάλτης ανακοινώνει σήμερα αποτελέσματα και νέες τιτλοποιήσεις, ενώ στο παρασκήνιο έχουν δρομολογηθεί εξελίξεις σε διοικητικό επίπεδο.

Αν και το οργανόγραμμα της τράπεζας έχει αλλάξει εδώ και ένα χρόνο, η διαδικασία ουσιαστικής αναμόρφωσης της Alpha Bank αποδεικνύεται πιο μακρόσυρτη από το αναμενόμενο. Παρά τις χειρουργικές αλλαγές ηγετικών στελεχών, οι προσδοκίες που δημιουργήθηκαν για μαζικές και ευρύτερες ανακατατάξεις, δεν ευοδώθηκαν.

Σχετικάθέματα

Η Cegeka συνεχίζει να αναπτύσσεται με κύκλο εργασιών 871 εκατ. ευρώ το 2022

27 Μαΐου 2023
ΔΕΗ LOGO

ΔΕΗ: Θεαματική αύξηση EBITDA και πέρασμα στα κέρδη

25 Μαΐου 2023

Optima Bank: Ακτινογραφία του Q1 των τραπεζών και συγκρίσεις

25 Μαΐου 2023

Αν και ο Βασίλης Ψάλτης προσάρτησε νέο δυναμικό, εν τούτοις δεν έδωσε παρεμβατικές αρμοδιότητες, ούτε τάραξε τα νερά, στο βαθμό που αρχικές κινήσεις προδίκαζαν. Έτσι, η δυναμική ανακατατάξεων καταλάγιασε και οι προσδοκίες υποχώρησαν.

Καθώς όμως υλοποιείται το carve out, η εκκαθάριση του ισολογισμού και ο εταιρικός μετασχηματισμός της τράπεζας, φαίνεται ότι επανεκκινεί και το σχέδιο λειτουργικής και διοικητικής αναδιάρθρωσης. Σε αυτό το πλαίσιο φαίνεται ότι έχει δρομολογηθεί η αποχώρηση δύο ηγετικών στελεχών, σε μικρό χρονικό διάστημα. Οι θέσεις, όπως όλα δείχνουν, θα καλυφθούν εκ των ενόντων, πιθανότητα με στελέχη που έχουν αναδειχθεί ή προσληφθεί επί της νέας διοίκησης.

Οι κινήσεις αυτές θα δώσουν νέο στίγμα στο upper level management και θα προκαλέσουν τριγμούς στο middle level. Ο Βασίλης Ψάλτης, φαίνεται ότι έχει υπολογίσει τόσο τον διοικητικό όσο και τον παραγωγικό αντίκτυπο των κινήσεων αυτών και προσδοκά παρεπόμενα οφέλη. Την ίδια στρατηγική είχε εφαρμόσει και στα δύο προηγούμενα κύματα ανακατατάξεων ο CEO της Alpha Bank, προκαλώντας “ρωγμές” σε στεγανά και ομάδες.

Η πορεία της μετοχής της Alpha Bank

Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό
Alpha Bank: Η ώρα των εκκαθαρίσεων σε ισολογισμό και προσωπικό

Τώρα, οι νέες πρωτοβουλίες -αναλόγως από την ένταση και την έκταση που θα επιλέξει να δώσει εσωτερικά και στα media η διοίκηση, θα μπορούσαν να προκαλέσουν τριγμούς ή και… πανικό σε εδραιωμένα συστήματα.

Βέβαια, παρά τον απόλυτο έλεγχο της πληροφορίες που έχει επιβάλλει ο Βασίλης Ψάλτης και πολλά checkpoints που έχει οικοδομήσει εσωτερικά και περιμετρικά της τράπεζας, μέχρι σήμερα συνεχίζει να μην ελέγχει κάθετα τις δομές διαχείρισης της πληροφορίας εσωτερικά. Αντ αυτού επενδύει στον οριζόντιο έλεγχο, με ότι αυτό συνεπάγεται.

Οι τιτλοποιήσεις

Ο Βασίλης Ψάλτης αναμένεται να ανακοινώσει νέα τιτλοποίηση της τράπεζας. Πρόκειται για το τελευταίο τμήμα του στρατηγικού σχεδιασμού για τη μείωση των MPL-NPE’s.

  • Το Project Galaxy. Η διαδικασία πώλησης δανείων ξεκίνησε τον περασμένο Φεβρουάριο με την υπογραφή της συμφωνίας με την Davidson Kempner, στην οποία πέρασε το 80% της Νέας CEPAL, ύψους 10,8 δις ευρώ.
  • Το ομόλογο Tier 2, ύψους 500 εκατ ευρώ (με απόδοση 5,5%), για την κάλυψη των κεφαλαιακών αναγκών που προκύπτουν από το “κάψιμο” κεφαλαίων λόγω της διαγραφής δανείων από τον ισολογισμό.
  • Ακολούθησε η τιτλοποίηση για τον Ηρακλή και
  • τώρα ο Ηρακλής ΙΙ

Η επέκταση του «Ηρακλή ΙΙ» για 18 μήνες (από φέτος τον Απρίλιο μέχρι τον Οκτώβριο του 2022), αποσκοπεί στη μείωση των «κόκκινων» δανείων κατά 32 δισ ευρώ, ώστε το 2022 και οι τέσσερις συστημικές τράπεζες να έχουν μονοψήφια ποσοστά μη εξυπηρετούμενων δανείων και απαλλαγμένες από τα προβληματικά δάνεια να εστιάσουν στην χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας.

Τα αποτελέσματα

Στα αποτελέσματα του 2020 η Alpha Bank αναμένεται να παρουσιάσει σημαντική ενίσχυση της εσωτερικής κερδοφορίας, σημαντική μείωση δαπανών και έκτακτα και ανόργανα έσοδα από τις ανταλλαγές ομολόγων με τον ΟΔΔΗΧ.

Επίσης, οι δείκτες ρευστότητας LCR αναμένεται να κινηθούν σε επίπεδα πέριξ του 100%, εμφανίζοντας αξιοσημείωτη σταθερότητα, αν και ο SSM έχει επιτρέψει σημαντικές παρεκκλίσεις.

Σημαντικά αυξημένη αναμένεται και η χρηματοδότηση, καθώς η Alpha Bank επιχειρεί να χτίσει νέα υγιή χαρτοφυλάκια δανείων, κυρίως σε παραγωγικές βιομηχανίες. Έτσι, αναμένεται η συνολική αύξηση των χρηματοδοτήσεων σε επιχειρήσεις με έμφαση στην ενέργεια, τις ΑΠΕ και τις υποδομές.

Από την άλλη πλευρά αναμένεται να παρουσιάσει μείωση εξόδων διοικητικής λειτουργίας, οφέλη από τη μείωση του δικτύου και των σημείων εξυπηρέτησης, καθώς και από τις ηλεκτρονικές συναλλαγές.

Υστέρηση αναμένεται να εμφανίσουν τα έσοδα από το bankassurance λόγω της μειωμένης δραστηριότητας εξαιτίας του κορονοϊού.

 

Σχετικά

Tags: Alpha BankNPENPLΑποτελέσματαΒασίλης Ψάλτης
Share155Tweet97Share27Send
Finance & Banking Intelligence

Finance & Banking Intelligence

ΣχετικάΆρθρα

Δελτία Τύπου

Η Cegeka συνεχίζει να αναπτύσσεται με κύκλο εργασιών 871 εκατ. ευρώ το 2022

27 Μαΐου 2023
ΔΕΗ LOGO
Επιχειρήσεις

ΔΕΗ: Θεαματική αύξηση EBITDA και πέρασμα στα κέρδη

25 Μαΐου 2023
Αγορές

Optima Bank: Ακτινογραφία του Q1 των τραπεζών και συγκρίσεις

25 Μαΐου 2023
Επόμενο άρθρο
: Καθυστερεί η εξυγίανση. Οι Κουτσολιούτσοι καταγγέλλουν απογύμνωση της εταιρίας

Folli Follie: Καθυστερεί η εξυγίανση. Οι Κουτσολιούτσοι καταγγέλλουν απογύμνωση της εταιρίας

Νέα εμπλοκή με το εμβόλιο της AstraZeneca στις ΗΠΑ!

Νέα εμπλοκή με το εμβόλιο της AstraZeneca στις ΗΠΑ!

MostPopular

  • Συγκρουσιακό κλίμα δημιουργείται στο ΠΑΣΟΚ, καθώς η απόφαση του Νίκου Ανδρουλάκη να κρατήσει την έδρα της Θεσσαλονίκης, προκάλεσε την οργίλη αντίδραση του Χάρη Καστανίδη, σύγκρουση που θα μπορούσε να δημιουργήσει στην ηγεσία.

    Σύγκρουση Καστανίδη – Ανδρουλάκη – Κλυδωνίζεται το ΠΑΣΟΚ

    98 shares
    Share 39 Tweet 25
  • Γιατί η Motor Oil αγοράζει “λαίμαργα” ώριμες Ανανεώσιμες

    121 shares
    Share 48 Tweet 30
  • Σαρμάς: Risk Management – Βρείτε τους κινδύνους στα υπουργεία

    63 shares
    Share 25 Tweet 16
  • Ο Μυτιληναίος θα πάρει τη Unison για να κάνει ΥΠΕΡ-Εταιρία Κοινής Ωφέλειας

    77 shares
    Share 30 Tweet 19
  • Μήνυμα Γερμανίας στον Ζελένσκι μέσω Spiegel: Ξέρουμε ποιος ανατίναξε τον Nord Stream

    60 shares
    Share 24 Tweet 15

Find Us on Facebook

Διαφήμιση
Crisismonitor.gr

Αποκωδικοποιούμε τις Ειδήσεις | Συλλέγουμε Πληροφορίες | Παράγουμε Πληροφόρηση

Το Crisis Monitor είναι το μοναδικό ελληνικό portal Στρατηγικής Πληροφόρησης και Εκτίμησης Κινδύνου. Σκοπός είναι παρέχουμε το φακό ανάλυσης των γεγονότων και τα εργαλεία για τη λήψη αποφάσεων

Information
  • Ποιοί είμαστε
  • Διαφήμιση
  • Όροι χρήσης και Πολιτική απορρήτου
  • Επικοινωνία
  • Πολιτική Cookies
  • Δήλωση Απορρήτου
Road Map
  • The Wire
  • Crisis Zone
  • Πολιτική & Οικονομία
  • Αναδυόμενες Κρίσεις
  • Αμυνα & Διπλωματία
  • On the Radar
  • Spotlight

© 2018 Crisis Monitor- All rights Reserved-Designed by Crisis Labs, a Crises Zone Unit

Κανένα αποτέλεσμα
Δείτε όλα τα αποτελέσματα
  • The Wire
  • Crisis Zone
    • Ελληνική κρίση
    • Trump-effect
    • Τρομοκρατία
  • Πολιτική & Οικονομία
  • Αναδυόμενες Κρίσεις
    • Ελληνοτουρκικά
    • Σκοπιανό
    • Κυπριακό
    • Κρίση ΗΠΑ-Ρωσίας
  • Αμυνα & Διπλωματία
  • On the Radar
    • Αγορές
    • Τράπεζες
    • Επιχειρήσεις
    • Ναυτιλία
  • Spotlight
  • Βαλκάνια

Copyright © 2016-2021 Crisis Monitor | A Crises Zone Unit

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In
Διαχείριση Συγκατάθεσης Cookies

To provide the best experiences, we and our partners use technologies like cookies to store and/or access device information. Consenting to these technologies will allow us and our partners to process personal data such as browsing behavior or unique IDs on this site and show (non-) personalized ads. Not consenting or withdrawing consent, may adversely affect certain features and functions.

Κάντε κλικ παρακάτω για να δώσετε τη συγκατάθεση ως προς τα ανωτέρω ή για να κάνετε επιμέρους επιλογές. Οι επιλογές σας θα εφαρμοστούν μόνο σε αυτόν τον ιστότοπο. Μπορείτε να αλλάξετε τις ρυθμίσεις σας οποιαδήποτε στιγμή, συμπεριλαμβανομένης της ανάκλησης της συγκατάθεσής σας, χρησιμοποιώντας τις εναλλαγές στην Πολιτική Cookies ή κάνοντας κλικ στο κουμπί διαχείρισης συγκατάθεσης στο κάτω μέρος της οθόνης.

Λειτουργικά Πάντα ενεργό
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση είναι απολύτως απαραίτητη για τον νόμιμο σκοπό της δυνατότητας χρήσης συγκεκριμένης υπηρεσίας που ζητείται ρητά από τον συνδρομητή ή τον χρήστη ή με αποκλειστικό σκοπό τη μετάδοση επικοινωνίας μέσω δικτύου ηλεκτρονικών επικοινωνιών.
Προτιμήσεις
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση είναι απαραίτητη για τον νόμιμο σκοπό της αποθήκευσης προτιμήσεων που δεν ζητούνται από τον συνδρομητή ή τον χρήστη.
Στατιστικά
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση που χρησιμοποιείται αποκλειστικά για στατιστικούς σκοπούς. Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση που χρησιμοποιείται αποκλειστικά για ανώνυμους στατιστικούς σκοπούς. Χωρίς κλήτευση, η εθελοντική συμμόρφωση εκ μέρους του Παρόχου Υπηρεσιών Διαδικτύου ή πρόσθετες καταγραφές από τρίτο μέρος, οι πληροφορίες που αποθηκεύονται ή ανακτώνται για το σκοπό αυτό από μόνες τους δεν μπορούν συνήθως να χρησιμοποιηθούν για την αναγνώρισή σας.
Εμπορικής Προώθησης
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση απαιτείται για τη δημιουργία προφίλ χρηστών για την αποστολή διαφημίσεων ή για την καταγραφή του χρήστη σε έναν ιστότοπο ή σε διάφορους ιστότοπους για παρόμοιους σκοπούς εμπορικής προώθησης.
Στατιστικά

Εμπορικής Προώθησης

Λειτουργίες
Πάντα ενεργό

Πάντα ενεργό
Διαχείριση επιλογών Διαχείριση υπηρεσιών Διαχείριση παρόχων Διαβάστε περισσότερα για αυτούς τους σκοπούς
Διαχείριση επιλογών
{title} {title} {title}
Διαχείριση Συγκατάθεσης Cookies

To provide the best experiences, we and our partners use technologies like cookies to store and/or access device information. Consenting to these technologies will allow us and our partners to process personal data such as browsing behavior or unique IDs on this site and show (non-) personalized ads. Not consenting or withdrawing consent, may adversely affect certain features and functions.

Κάντε κλικ παρακάτω για να δώσετε τη συγκατάθεση ως προς τα ανωτέρω ή για να κάνετε επιμέρους επιλογές. Οι επιλογές σας θα εφαρμοστούν μόνο σε αυτόν τον ιστότοπο. Μπορείτε να αλλάξετε τις ρυθμίσεις σας οποιαδήποτε στιγμή, συμπεριλαμβανομένης της ανάκλησης της συγκατάθεσής σας, χρησιμοποιώντας τις εναλλαγές στην Πολιτική Cookies ή κάνοντας κλικ στο κουμπί διαχείρισης συγκατάθεσης στο κάτω μέρος της οθόνης.

Λειτουργικά Πάντα ενεργό
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση είναι απολύτως απαραίτητη για τον νόμιμο σκοπό της δυνατότητας χρήσης συγκεκριμένης υπηρεσίας που ζητείται ρητά από τον συνδρομητή ή τον χρήστη ή με αποκλειστικό σκοπό τη μετάδοση επικοινωνίας μέσω δικτύου ηλεκτρονικών επικοινωνιών.
Προτιμήσεις
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση είναι απαραίτητη για τον νόμιμο σκοπό της αποθήκευσης προτιμήσεων που δεν ζητούνται από τον συνδρομητή ή τον χρήστη.
Στατιστικά
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση που χρησιμοποιείται αποκλειστικά για στατιστικούς σκοπούς. Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση που χρησιμοποιείται αποκλειστικά για ανώνυμους στατιστικούς σκοπούς. Χωρίς κλήτευση, η εθελοντική συμμόρφωση εκ μέρους του Παρόχου Υπηρεσιών Διαδικτύου ή πρόσθετες καταγραφές από τρίτο μέρος, οι πληροφορίες που αποθηκεύονται ή ανακτώνται για το σκοπό αυτό από μόνες τους δεν μπορούν συνήθως να χρησιμοποιηθούν για την αναγνώρισή σας.
Εμπορικής Προώθησης
Η τεχνική αποθήκευση ή πρόσβαση απαιτείται για τη δημιουργία προφίλ χρηστών για την αποστολή διαφημίσεων ή για την καταγραφή του χρήστη σε έναν ιστότοπο ή σε διάφορους ιστότοπους για παρόμοιους σκοπούς εμπορικής προώθησης.
Διαχείριση επιλογών Διαχείριση υπηρεσιών Διαχείριση παρόχων Διαβάστε περισσότερα για αυτούς τους σκοπούς
Διαχείριση επιλογών
{title} {title} {title}
 

Φόρτωση σχόλιων...